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震荡市定投显优势

发布时间:2019-06-26 10:12:13 编辑:笔名

震荡市定投显优势_中华会计校

震荡市定投显优势

9:14 晨报 【大 中 小】【打印】【我要纠错】

所谓定投,是定期定额投资的简称,一般是指在每月的固定时间,以固定的金额投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。面对今年的震荡市行情,基金公司也热衷推销 定投 业务,并在原来的基础上打出了各自的 特色牌 。 定投基民率先解套 说到定投,很多投资者并不陌生,对其优点几乎都能说出个一二,如降低风险、摊薄成本、 强制 投资等等。但是,很多投资者可能没想到,在经历了去年的系统性下挫后,坚持定投的人成为一批成功解套的基民。 去年2月份,在朋友的强烈推荐下,抱着试试看的心理,基民老李决定进行基金定投,选定的是华安宏利,每月定投金额为1000元。但是,为了有个对比,老李同时还一次性买入了另外一只同类型基金。到了去年4月份,大盘单边重挫,期间幅度高达40%。这时,老李决定加大投入,定投金额上升为2000元,而到了去年6月份,这一金额更是提高到3000元。结果,到了今年2月中旬,老李定投的华安宏利逐渐解套,并实现了少许盈利,而同时一次性买入的另外一只基金,目前亏损幅度仍在40%左右。 伴随着去年底开始的反弹,定投客户几乎是吃到 鲜货 的基民。 基金公司乐此不疲 反观基金公司,对于定投的态度更是积极。这一点也不难理解,定投客户眼光比较长远,基本不会采取 快进快赎 的激进方式,这对基金公司的操作明显不会产生负面影响。此外,由于时间比较长,定投客户对于公司的忠诚度要比一般散户高很多。这样看来,进入熊市和震荡市,基金公司推广定投更是 乐此不疲 。 上投摩根基金是业内首家明确提出细分定投市场的基金公司,该公司自2008年8月开始启动 亲子定投 系列活动。此外,易方达基金发公告称,旗下11只基金将参加工行定投业务。汇添富、申万巴黎、万家、工银瑞信、长盛等基金公司都发布了类似公告,据悉总共有261只基金参与工行组织的该项定投活动。 据不完全统计,今年以来,已有48家基金公司启动了定投业务推广,而到了2008年初,基金定投总客户数已达500万户,其中广发基金定投账户超过100万户。 特色定投各有千秋 与普通定投相比,目前多家基金公司和银行也推出了定投特色牌,我们在此作一对比: 基智定投:是原工商银行基金定投业务的升级产品,分为定时不定额和定时定额两种投资方式。相比原来的定投方式,投资者的主动性会有较大空间的发挥,也会进一步降低投资成本,从而提高回报率。不过,鉴于对投资时间、投资金额的调整,其对投资者的个人素养要求较高。此外,申购费率八折的市场竞争力不强。 智能定投:是华安基金在上直销推出的定投业务,其特点主要体现在投资者对投资频率的灵活控制,可以在传统按月选日的定投模式的基础上,进而按周进行定投交易,更实现了每隔几个月或每隔几周进行一次定投交易的设定。由于是公司的直销平台,所以其交易费用低至四折,但缺点是定投品种的选择范围较小。 生命定投:是汇丰晋信基金公司推出的定投服务,充分利用旗下2016、2026生命周期基金的优势,只需定投一只适合自己的生命周期基金,即可满足资产配置需求,而随着资产配置的改变,生命周期基金会主动降低管理费,同时在认购费率和申购费率上有着灵活的前后端收费模式,降低成本尤为可观。不过,该基金与牛熊市的 吻合度 有待观察。 其它定投:根据服务群体的不同,易方达从去年下半年起就相继推出 我爱宝贝 和 我爱你 系列定投产品,可以选择不同基金、不同比例、不同定投时间来构建投资组合;上投摩根推出 亲子定投 系列活动。同样,这些活动的缺点也是选择品种比较单一。【我要纠错】 :Nocy

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